ASIAWORLDVIEW – Laporan anti pencucian uang yang melibatkan mata uang kripto meningkat 8,2% di Jerman tahun lalu. hal itu terungkap menurut laporan tahunan dari Unit Intelijen Keuangan Jerman (FIU).
Total laporan terkait kripto naik dari 8.049 pada tahun 2023 menjadi 8.711, menyumbang rekor 3,3% dari semua laporan aktivitas mencurigakan (SAR) yang diserahkan ke FIU, lembaga yang bertanggung jawab di Jerman untuk memerangi pencucian uang.
Angka total tersebut menandai peningkatan 23,6% sejak tahun 2020, dengan Bitcoin mendominasi sebagian besar laporan tahun lalu, diikuti oleh Ethereum, XRP, Tether, dan Litecoin.
Menurut FIU, lembaga kredit dan bank menyerahkan lebih dari 6.000 laporan terkait kripto, yang umumnya mengacu pada transaksi ke atau dari platform perdagangan, layanan pencampuran, dan situs perjudian.
Baca Juga: Gencar Adopsi Bitcoin, Saham GameStop Menguat
Dan bagi para analis agensi, dominasi pemberi pinjaman ini merupakan tanda bahwa “pemain keuangan tradisional telah lama menjadi pengamat utama risiko berbasis kripto.”
FIU menafsirkan pertumbuhan laporan AML terkait kripto sebagai tanda bahwa kejahatan keuangan beradaptasi dengan cepat terhadap inovasi baru, dan bahwa mata uang kripto telah menjadi bagian penting dari struktur pencucian uang yang kompleks dan internasional.
“Mekanisme yang mendasarinya sering kali luput dari sistem kontrol tradisional dan membutuhkan pendekatan analitis tingkat lanjut,” laporan tersebut menjelaskan.
Sebagai contoh, laporan tersebut memberikan rincian tentang satu kasus pencucian uang yang melibatkan jaringan individu dan saluran, dengan investigasi yang mencakup sebagian besar tahun 2024 mengungkapkan bahwa peserta utama dalam jaringan tersebut menggunakan 44 rekening bank dan delapan akun perdagangan kripto.
